“托管4.0”时代已经来临。投资者和基金经理迫切需要获得卓越的前端报告和实时数据，以及能改善投资组合发掘和定价方式的解决方案，以应对基础资产规模内的交易复杂性加剧和交易量增加。

在全球托管领域内，支持额外中后台服务的风险、资金和抵押工具越来越先进。数据服务和市场分析可以满足客户不断增长的需求，为其报告需求提供支持。

将这一切结合在一起，就能为那些寻求市场领先托管服务的客户提供量身定制的体验，这也是我们作为托管人引以为豪的地方。然而，鉴于所提供的产品种类繁多，超高净值个人和家族办公室在评估托管人所能提供的服务之前，需要评估其报告要求和运营需求。

例如，虽然一些客户可能只需要在报告期结束时通过简单的门户网站浏览基本报告就可获得满足，但对于其复杂投资组合涉及多个提供商、地区和货币的客户，可能需要获得实时资讯和定制报告功能。

在后一种情况下，拥有实时报告能力的托管人，允许他们的客户随时随地一站式查看和获取有关其财富的详细信息。由此提供了对所有持仓、近期交易情况的概览，以及按货币、地区和资产类别对账户进行分组和评估权重的功能，让客户能做出更清晰、更准确的决策。

在许多人看来，自动化数据馈送也是至关重要的工具，可提升服务体验。

托管人能以自动化方式收发交易数据以及投资组合持仓信息，可有助于降低人工干预的风险，并协助以电子方式转换和处理交易。

定制化仍是首要关注的问题，一些托管人甚至可以让其客户根据特定参数灵活定制最基本的报告。这让客户可以参照自己所选的基准来分析业绩表现，包括但不限于按账户、资产类别或持仓规模进行评估。

如果个人和家庭有更为复杂的需求，则与投资组合管理系统及数据聚合器之间的连通性，以及能与新供应商开展合作的灵活数据结构也同样是受到关注的主要功能。

归根结底，托管服务的潜在客户会选择哪些工具将取决于诸多考虑因素，其中包括需要获取报告的范围和频率、报告要求标准、增强型报告的成本影响以及是否需要实时、盘中报告。

如需了解您应当考虑哪些技术和报告解决方案，请阅读我们近期发布的白皮书。