*当客户共享其在其他金融机构的持仓信息时适用。

通过花旗全球财富投资(CGWI)的可持续投资平台——目标型投资(IwP)——所提供的投资策略、投资组合和产品均符合CGWI定义的可持续投资标准。IwP平台上的每一项可持续投资均涉及以下一种或多种方法：社会责任投资(SRI)，环境、社会和治理(ESG)整合，主题投资和影响力投资。 

在CGWI，我们将可持续投资的四种方法定义如下。社会责任投资(SRI)涉及排除可能不符合可持续发展价值观或目标的行业或公司。投资委托必须明确声明，其意图为根据价值相关标准排除对该等领域、行业或产品的特定投资。 

ESG整合方法根据ESG数据和指标，识别拥有具潜在吸引力的风险和回报特征的投资。投资委托会将ESG风险和机会纳入到投资流程中，此类风险和机会被视作投资决策不可或缺的重要驱动因素。ESG整合策略经理可直接与被投公司合作，和/或利用自身的委托投票来帮助推动取得积极的ESG结果。

主题投资指与可持续发展主题一致的投资，例如气候变化或医疗保健服务普及化主题。被投公司力求将可持续发展主题贯穿于其整个业务链之中，这体现在其当前和未来的收入来源构成上。 

影响力投资旨在展示在特定环境或社会领域中的可衡量影响力。投资委托不仅须声明投资意图，而且通过提供可衡量的环境和/或社会指标，以及潜在的财务回报，设法达到理想的可持续性结果。要被视为已产生“影响力”，则投资必须产生增量结果，这意味着如果投资者的资金没有配置到投资中，就不会产生相关影响力结果。 

单一投资产品可以结合多种方法。这些方法可能会限制投资机会的类型和数量，因此，相对于未设置类似可持续性标准的其他方法，采用此等方法可能对投资表现造成影响。可持续投资产品的供应可能存在限制。并非所有地区都存在可持续投资机会，其中某些机会甚至完全无法提供。花旗不就该等产品的财务或可持续性表现提供任何保证，相关产品可能无法达成其投资目标或可持续性目标。策略和产品必须符合可持续投资的特定标准，才能在CGWI的IwP平台上进行相应的营销。IwP平台之外的其他投资仍可在投资过程中考虑可持续性标准，如气候风险对投资价值的潜在影响。

关于哪些产品构成“ESG”、“可持续”、“影响力”或具有同等标识的产品，或者特定投资、产品或资产需要具备哪些确切特征才能被界定为此类产品，目前尚无全球公认的框架或定义（无论是在法律、监管方面，还是在其他方面），也不存在市场共识。在评估一项产品或其标的投资的可持续性特征时，不同人士可能会得出不同结论。某些司法管辖区的法律法规要求根据该司法管辖区自有的可持续性定义对投资产品分类，因此关于该等术语的含义可能存在一定程度的差异。例如，本信息披露中所用术语“可持续投资”参考了CGWI的内部框架，而非任何司法管辖区法律法规下的定义。概不保证投资于此类产品会产生可持续性影响力。

许多ESG数据提供商根据企业的ESG表现对其进行评估，并提供报告、评级和基准。各提供商的报告、评级和基准编制方法、范围及覆盖率存在很大差异。并非所有公司、证券或地区均有可用的ESG数据，因此ESG数据未必可靠或完整。该等数据还受到诸多限制，包括（但不限于）：i)第三方数据提供商方法的限制；ii)数据滞后、数据覆盖缺口或影响数据质量的其他问题；iii)市场上（包括数据提供商之间）关于“ESG”因素或指标的识别、评估、披露或判定以及一项投资、产品或资产需要具备哪些确切特征才能被界定为ESG产品存在不同观点、方针、方法和披露标准；iv)ESG信息（包括从第三方数据提供商获得的信息）可能基于定性或主观评估，任何单一数据来源本身可能无法提供其所代表的ESG指标的全局“视图”；v)第三方数据提供商或其他数据来源可能会更改此类数据而无需向CGWI作出任何通知。此外，CGWI从第三方提供商处获得的部分数据并非直接来自被投公司，而是第三方数据提供商采用其专有方法编制的估算/替代性数据（例如由于缺乏被投公司的实际数据）。鉴于编制估算/替代性数据本身是一门不精确的科学，该等专有方法本身也受到诸多限制。对于任何该等第三方数据（无论是实际数据还是估算数据）或采用该等第三方数据所生成数据的完整性或准确性，CGWI不作出任何陈述或保证。无论相关信息是否从第三方获得，CGWI对于该等信息中的错误或遗漏之处概不承担责任。