投资

我们在全球市场的专业知识和渠道为您提供独到的见解和最广泛的投资机会，同时我们还为您提供最高水平的服务。

成为客户

在 2024年欧洲货币（Euromoney）全球私人银行大奖中被评​​为全球最佳首席投资办公室。*

巨额财富的保值和增值需要与众不同的策略。

根据我们的经验，全世界世代最富裕的家族一般都建立了遵循严谨长期计划的卓越投资组合。

因此我们定制长期的投资计划，满足您的风险和回报目标，以及您的其他要求。

这构成了我们随后助您建立互为补充的核心和机会型投资组合的基础。

为构建您的核心和机会型投资组合，我们向您提供跨所有资产类别的全球投资机会的全面渠道。

可通过自主投资组合、全权委托投资组合、资本市场策略、以及广泛考查的第三方传统和另类管理人获取这些机会。

作为花旗机构客户集团的紧密合作伙伴，私人银行向您提供与世界领先的机构投资者所获得的相同级别的观点、资源和机会。 

通过在当地为您服务的其他私人银行理财顾问和投资顾问，我们的全球客户服务能够在世界其他地区提供更广泛的当地机会渠道。

我们投资平台的使命是力争成为私人银行业界最高质量、最独立的研究驱动型全球投资平台。

我们的投资服务

我们的投资理念

我们的投资理念指导着我们的投资策略，以助您维持、增长和明智地管理您的财富。该理念基于一些关键的原则：

您的大部分财富，除企业持股外，应投资于一个按资产类别、地域和回报来源分散的核心投资组合。分散化至关重要，因为集中于少数国家或资产类别的投资组合风险更高，并且长期表现更差。

择时交易和囤积现金并非明智之举。您的核心组合应长期充分投资，并定期调整，以便与您的定制化投资计划保持一致。

严谨的机会型投资可以作为您的核心投资组合业绩的补充。寻求超额收益的机会型投资组合可以是短期或长期投资，其目标是充分利用市场错位、您的高确信观点和偏好主题。

了解更多关于我们的投资理念

我们的投资流程

我们的投资顾问会根据您的回报目标、风险承受程度及其他标准为您定制战略性资产配置。

我们专有的战略性资产配置方法根据十年期估值预估投资回报。

回报估值越高，对某个资产类别建议的配置规模可能就越大，若回报估值较低，则配置规模较小。

我们的方法还将市场危机时期的严重损失——而不是波动性——视为您面临的最重大风险。

由此产生的投资组合经过战术性调整，以反映我们环球投资委员会的建议。

我们的全权委托管理人还提供定期再调整平衡和系统性风险管理。

这种严谨的资产配置和投资组合监督方法，让您能够长期充分投资。

为了获得关于您的核心和机会型投资组合的更深刻见解，我们的花旗财富投资实验室可以进行定制化分析，着重显示风险敞口和潜在机会。

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您的专属投资团队

我们以团队服务客户，满足您的投资组合需求。

您的私人银行理财顾问与您的投资顾问以及产品和资产类别专家团队密切合作，提供定制的投资意见、市场视角以及对您投资组合的战略性见解。

我们的首席投资官、首席投资策略师和首席经济学家将为您提供经济学、资产类别和投资策略方面的实时见解。

我们的花旗财富投资实验室致力于分析您的整体财富，并力求揭示潜在的机会和风险。

作为私人银行客户，您可以在您的企业、家族或个人利益所在的全世界各个地区获得同样的卓越服务。

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我们的
专业人士

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Global Head

Steven Wieting

首席投资策略师兼首席经济学家
Citi Wealth

我们的财富管理专家

Steven领导我们的全球策略团队，该团队负责制定我们对所有地区和资产类别的宏观投资观点。他担任我们环球投资委员会的主席，该委员会负责设定我们的战术性资产配置，是我们为客户所管理的全权委托投资组合的行动基础。

作为首席经济学家，Steven提供详细的宏观经济分析，供投资组合决定参考。

Steven此前曾在花旗投资研究担任美国机构股票经济学主管。他为公司来自全球的机构和政府客户提供宏观经济发展、预测及政策分析方面的意见。

他还曾担任Morgan Stanley Smith Barney全球投资委员会的经济顾问，以及其前身Salomon Smith Barney资产配置委员会的投票委员。

Steven拥有纽约市立大学伯纳德·M·柏鲁克学院的数量经济学硕士学位。

Global Head

Iain Armitage

市场全球主管
CITI WEALTH

我们的财富管理专家

Iain Armitage全权负责资本市场团队，该团队的资产类别专家提供股票、固定收益、外汇和大宗商品市场方面的投资建议和执行服务。Iain常驻伦敦。

Iain在花旗工作超过29年，担任当前职务之前，他曾任欧洲、中东和非洲地区的私人银行区域投资主管。

Iain于2012年加入私人银行，此前曾在全球市场事业部工作，历任职务包括大宗商品投资者销售全球主管、日本固定收益衍生品销售主管以及欧洲固定收益衍生品销售人员。

Iain拥有杜伦大学经济学学士学位。

Global Head

Daniel G. O’Donnell

另类投资和投资经理解决方案主管
CITI WEALTH

我们的财富管理专家

Dan领导波士顿、纽约、伦敦和中国香港的专业人员团队，致力于识别各个另类资产类别的关键主题，并为客户发掘机会。

加入花旗之前，Dan在美国银行另类投资团队任职，主要负责私募股权及房地产机会发掘和投资管理。在美国银行自营投资部门任职期间，Dan积累了丰富的经验，涵盖了各种收购、风险资本和房地产投资的承销和监控流程。

Dan拥有宾夕法尼亚州立大学学士学位，以及芝加哥大学工商管理硕士学位。

展望

在2025年开展投资

我们对2025年及其后的投资组合展望

全球经济“打破常规”，在众多可靠衰退指标预警下依然保持韧性增长。  

我们认为尽管地缘政治摩擦可能持续，本轮经济扩张态势仍有望在2025年和2026年延续，为金融市场带来可观的上行机遇。  

针对超高净值人士及其家族办公室，我们建议拓展投资组合维度：充分布局其长期投资规划中的各类资产。 

诚邀您深入了解我们对主要资产类别及重点布局市场的分析洞见，特别是那些受人工智能（AI）革命等颠覆性长期趋势驱动的投资领域。 

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环球公民

私人银行旨在服务于一个独一无二的社群。聆听环球公民亲身讲述的故事。

联系我们

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可持续发展和可持续发展风险 

可持续/可持续发展：在环境学中，指不危害环境或不耗尽自然资源从而支持长期生态平衡的特质。可持续发展假设资源是有限的，应谨慎合理地使用，并应着眼于长远战略重点，考量资源使用方式带来的后果。为兼顾可持续发展，经营实践应在满足当代人需求的同时，亦不损害后代人满足自身需求的能力，特别是在自然资源的使用和浪费方面。联合国教科文组织将可持续发展分为四个维度——社会、环境、文化和经济。 

可持续发展风险：环境、社会或治理事件或状况一旦发生，可能对投资价值造成实际或潜在的重大负面影响。投资组合经理所管理的投资组合中各项投资的财务状况可能会因这些投资面临的环境、社会或治理风险而变差，进而可能影响投资的市场价值。

ESG 

许多环境、社会和治理(ESG)数据提供商根据企业的ESG表现对其进行评估，并提供报告和评级。各提供商的报告和评级方法、范围及覆盖率存在很大差异。 

在投资语境下，ESG是一个概括性术语，其所描述的投资方法追求在证券选择过程和投资管理中纳入环境、社会和治理考虑因素，并以实现更加可持续、更负责任和/或更符合道德的投资结果为目标

*花旗集团或其联属公司已审阅每个奖项/评级的评审方法，但并未对其进行核证。如需关于相关标准的资格条件以及汇编数据所使用因素的更多详情，请联系相关奖项/评级的主办方。就某个产品或服务获得任何奖项/评级并不代表任何客户的实际体验，也不保证未来的表现将获得成功。花旗或其关联公司已支付酬金，以获得或使用奖项/评级。这些奖项主要考量花旗（和其他申请人）所提供的信息，并未征求实际客户的意见或反馈。