随着财富不断增长，与之相关的需求通常也会越来越复杂。获得全球各地市场的更深度投资机会，构建更专业化的投资策略，实现对非流动性资产的更大比重持仓，这些都是最为常见的需求。为满足此类需求，富裕人士和家族以及为其服务的家族办公室会建立由遍布全球不同司法管辖区的多家私人银行、经纪商和其他机构组成的网络。

采用多个资产管理公司的优点和缺点

采用多个提供商可能带来诸多益处。不同的提供商具有各不相同的特长和优点，并可覆盖全球不同的国家和地区。因此，采用多个提供商能使财富所有者享有其所需的服务水平和投资机会。但其中也存在缺点。其中一个可能出现的主要挑战在于，财富所有者（无论是个人或整个家族）都希望通过单一且全面的视角掌握分布于各提供商处的众多账户和投资组合的总体状况。

综合全面的资产视角

综合掌握所有资产的全貌可能会相当困难。每个提供商的托管人可能有专门的报告流程和周期。由于数据和信息来源（如指数基准）截然不同，甚至可能导致财富所有者更难以对投资组合进行有意义的对比。尽管有可能将来自多个提供商的不同数据进行整合，但这样做也相当耗时。因此，想要及时获得综合全面的视角是非常困难的。

如果采用多个托管人，财富所有者就不得不对收到的各种报告进行人工整合。收集、录入和标准化处理的过程冗长繁琐，而且极易发生人为错误。因此，许多财富所有者及其家族办公室都选择将这一重要职责委托给第三方汇总服务。然而，还有另一种选择经常被忽视，那就是使用全球托管人。

资产托管模式

全球托管模式要求财富所有者将所有资产转移至单一托管人。全球托管人则将客户资产集中进行保管。尽管如此，财富所有者仍能继续使用多家投资组合管理人和经纪商的咨询建议和交易执行服务。这样一来，财富所有者既能享有同等的投资机会和服务水平，同时还能在任意指定时间内就其持有的全部资产获得综合全面的洞察。

那么，使用单一全球托管人或利用资产汇总服务整合多个托管人的报告，哪种方案更为合理呢？对此并没有简单的答案。这取决于财富所有者、整个家族或者是家族办公室的具体需求和情况。两种方法都能对财务状况建立综合全面的视角，同时实现对交易、持仓和投资表现的有效报告。但两者之间也存在重要的区别，并且各有优劣。

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