隨著財富不斷增長，與之相關的需求通常也會越來越複雜。獲得全球各地市場的更深度投資機會，構建更專業化的投資策略，實現對非流動性資產的更大比重持倉，這些都是最為常見的需求。為滿足此類需求，富裕人士和家族以及為其服務的家族辦公室會建立由遍佈全球不同司法管轄區的多家私人銀行、經紀商和其他機構組成的網絡。

採用多個資產管理公司的優點和缺點

採用多個供應商可能帶來諸多益處。不同的供應商具有各不相同的特長和優點，並可覆蓋全球不同的國家和地區。因此，採用多個供應商能使財富所有者享有其所需的服務水平和投資機會。但當中也存在缺點。其中一個可能出現的主要挑戰在於，財富所有者（無論是個人或整個家族）都希望透過單一且全面的視角掌握分佈於各供應商的眾多賬戶和投資組合的整體狀況。

綜合全面的資產視角

綜合掌握所有資產的全貌可能會相當困難。每個供應商的託管人可能有專門的報告流程和週期。由於數據和資訊來源（如指數基準）截然不同，甚至可能導致財富所有者更難以對投資組合進行有意義的對比。儘管有可能將來自多個供應商的不同數據進行整合，但這樣做也相當耗時。因此，想要及時獲得綜合全面的視角是非常困難的。

如果採用多個託管人，財富所有者就不得不對收到的各種報告進行手動整合。收集、錄入和標準化處理的過程冗長繁瑣，而且極易發生人為錯誤。因此，許多財富所有者及其家族辦公室都選擇將這一重要職責委託給第三方匯總服務。然而，還有另一種選擇經常被忽視，那就是使用全球託管人。

資產託管模式

全球託管模式要求財富所有者將所有資產轉移至單一託管人。全球託管人則將客戶資產集中進行保管。儘管如此，財富所有者仍能繼續使用多家投資組合管理人和經紀商的諮詢建議和交易執行服務。這樣一來，財富所有者既能享有同等的投資機會和服務水平，同時還能在任意指定時間內就其持有的全部資產獲得綜合全面的洞察。

那麼，使用單一全球託管人或利用資產匯總服務整合多個託管人的報告，哪種方案更為合理呢？對此並沒有簡單的答案。這取決於財富所有者、整個家族或者是家族辦公室的具體需求和情況。兩種方法都能對財務狀況建立綜合全面的視角，同時實現對交易、持倉和投資表現的有效報告。但兩者之間也存在重要的區別，並且各有優劣。

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