為完成此工作，我們採用先進、專有的建模技術。
我們專注的領域包括跨不同資產類別的投資組合風險管理、投資策略以及定制化投資組合構建。
我們可以就很多事宜提供諮詢意見，包括管理集中化持倉、制定私募股權投資承諾策略、建立慈善基金會以及滿足教育成本的策略。
投資組合分析
花旗財富投資實驗室是一個獨特的團隊，旨在幫助您了解投資組合中真正重要的方面以及您所面臨的機遇。
本實驗室採用全球視角和先進的分析方法，為具有特別專業化或複雜化需求的人士提供幫助。
我們的投資組合分析服務
全球視野及當地見解
花旗財富投資實驗室擁有常駐紐約、比華利山、邁阿密、多倫多、倫敦、日內瓦、杜拜、中國香港和新加坡的專業人士。
團隊結合全球視野和當地見解，為您的需求提供定制化策略。
我們的量化和定性分析為您的投資組合的形成提供框架，以及具體實施的可能性。
對財富的全局觀點
本實驗室對您所有的銀行關係進行梳理並對您的全部財富進行深入分析。
我們綜合分析您投資組合的累計風險敞口。
因此我們的分析旨在全面考量您的財富。
根據您的要求，我們還可以針對您需要深入了解的投資組合方面，進行專門的分析。
切實可行的見解
識別您的風險和機遇之後，我們採用創新的問題解決技能，形成切實可行的見解。
根據這些見解，我們為您制定完全個性化的策略。
然後我們與您、您的銀行理財顧問及投資顧問共同實施該策略。
我們的
專業人士
SHU ZHANG
花旗財富投資實驗室主管
我們的財富管理專家
Shu常駐紐約，負責監督管理面向全球個人及家族辦公室的創新及全面財富管理策略、資產配置和風險管理措施的建立和實施。
加入花旗私人銀行之前，Shu在UBS Financial Services的美國投資解決方案部擔任投資組合構建主管。她之前曾在Diversified Investment Advisors的投資管理團隊負責經理盡職調查並管理120億美元的分層管理基金。她還曾在退休金諮詢公司BARRA RogersCasey任職，為大型退休金計劃提供服務。
她擁有美國東北大學的工商管理碩士學位，並持有特許金融分析師（CFA）證書。
Global Head
VERITY WORSFOLD
投資組合策略主管
花旗財富投資實驗室
我們的財富管理專家
Verity是投資實驗室投資組合策略師團隊負責人，為全球客戶提供資產配置、投資組合構建以及投資策略方面的思想領導力和指導。
在擔任此職位之前，Verity是DWS多元資產投資組合解決方案團隊的一員，向歐洲、中東和非洲地區的機構就一系列投資策略和解決方案提供建議。在此之前，她曾在倫敦的摩根大通私人銀行負責衍生品結構相關業務，也曾任職於倫敦和香港的瑞銀和摩根大通全球市場團隊。
Verity擁有倫敦經濟學院的經濟學學士學位。此外，她還擁有多倫多大學的經濟學碩士學位以及歐洲工商管理學院(INSEAD)的工商管理碩士學位。
Global Head
SNEHA JOSE
花旗財富投資實驗室主管
北美
我們的財富管理專家
Sneha常駐紐約，負責面向北美客戶的花旗財富投資實驗室產品，針對投資組合構建、風險分析和投資策略提供機構級分析。
加入花旗以前，Sneha曾在Stifel的私人客戶業務集團領導投資組合解決方案專員團隊，同時還負責領導行為金融團隊。在此之前，她曾任職於巴克萊財務與投資管理（Barclays Wealth and Investment Management）、滙豐銀行和安永。
Sneha在S.P.Jain管理學院新加坡分校獲得財富管理專業工商管理碩士學位，並在印度孟買大學獲得商務碩士學位。她擁有印度聖澤維爾大學的管理研究學士學位。
Global Head
Juan Francisco Clemenza
花旗財富投資實驗室主管
拉丁美洲
我們的財富管理專家
Juan Francisco常駐紐約，負責領導一個投資組合分析師團隊，為來自拉丁美洲的個人及其家族辦公室提供投資組合構建、風險分析和投資策略方面的顧問意見。
他在金融行業擁有超過十年的經驗。此前他曾在彭博擔任高級分析師。
Juan Francisco擁有委內瑞拉加拉加斯的西蒙·玻利瓦爾大學的電氣工程學士學位，以及紐約哥倫比亞大學的電氣工程碩士學位。
展望
在2025年開展投資
我們對2025年及其後的投資組合展望
全球經濟「打破常規」，在眾多可靠衰退指標預警下依然保持韌性增長。
我們認為，儘管地緣政治摩擦可能持續，本輪經濟擴張態勢仍有望在2025年和2026年延續，為金融市場帶來可觀的上行機遇。
針對超高淨值人士及其家族辦公室，我們建議拓展投資組合維度：充分佈局其長期投資規劃中的各類資產。
誠邀您深入了解我們對主要資產類別及我們所看好市場的分析洞見，特別是那些受人工智能（AI）革命等顛覆性長期趨勢驅動的投資領域。
環球公民
私人銀行旨在服務於一個獨一無二的社羣。聆聽環球公民親身講述的故事。
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