可持续投资

我们的可持续投资策略可助您建立与您的个人价值观相符的可持续投资组合，同时追求具有竞争力的风险调整后回报。

成为客户

从本质上讲，私人银行的客户是推动进步的先行者致力于改善我们所处的世界。

他们重视保护环境，致力于建立更公平的社会以及提高企业行为标准。

作为消费者，我们所服务的许多个人和家庭都在关注与其互动的企业在气候变化、自然资源枯竭、生物多样性丧失、供应链管理和人权方面所产生的影响。在自身的商业和慈善活动中，他们投入资本促进创新，以帮助应对全球最为严峻的挑战。

与花旗私人银行及整个花旗集团一样，我们的许多客户认为，通过采用纳入可持续发展原则的投资策略，私人资本可以而且应该被用于促成积极的转变。

因此，我们的客户作为投资者正发挥其影响力，促进企业的流程和影响透明化，同时强化董事会对风险的监督和责任。

他们还逐渐认识到可持续投资带来的其他效益，例如全面的风险管理、多样化的机会来源以及潜在的回报。目标型投资(IwP)是花旗私人银行的可持续投资方法。

我们的IwP产品覆盖多种托管投资机会、另类投资和资本市场策略，可帮助您朝着自身的财务和可持续发展目标前进。无论您是有意进行单笔投资，还是希望建立可体现您的世界观和价值观的整个核心和机会型投资组合，我们都可以助您实现可持续投资目标。

我们能够让投资者在追求社会变革的同时，实现有竞争力的财务回报。

我们的可持续投资服务

以客户为中心的投资组合

目标型投资是我们多年为客户提供定制化投资组合的自然延伸。

我们会首先深入了解您的可持续性目标和偏好，并通过符合您的风险和回报特征的投资实现这些目标和偏好。

我们的强大平台涵盖各种资产类别的投资机会。私人银行还提供自管式可持续投资，以满足风险承受要求以及主题偏好，例如可再生能源或清洁水资源。

此外，我们还提供获得绿色和社会债券等申明收益用途的投资项目的渠道。

如果您有意进行主题投资，我们可创造这种敞口，或向传统核心投资组合增加机会型/主题投资，或为由广泛执行环境、社会和治理（ESG）的投资经理管理的核心投资组合增加机会型/主题投资。

机构级分析

为帮助您建立可持续投资组合，我们为您提供机构级的分析结果。

我们的花旗财富投资实验室已开发多种专有工具，使您能够洞察单个证券和管理策略的可持续发展特征。其中包括环境、社会和治理(ESG)风险、受青睐主题或争议性主题持仓和企业碳足迹。

我们可针对您在花旗和其他任何机构持有的所有资产提供此类见解。*

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我们的可持续发展文化

花旗集团长期以来一直提倡金融行业和整个社会促进可持续发展和包容。

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我们的
专业人士

Harlin Singh Urofsky

可持续投资主管
Harlin的LinkedIn页面

我们的财富管理专家

Harlin 的工作跨越花旗各个投资分部，从整个可持续性范畴，即环境、社会和治理（ESG）整合、社会责任、主题和影响力投资出发，制定并监督管理投资解决方案，从而确保根据花旗整合可持续实践，与研究、资产配置和分散化方面的最佳理念保持一致。

Harlin是花旗投资委员会的观察成员，并负责我们的可持续性投资平台 - “目标型投资”（IwP）。她同时也是花旗净零特别小组的代表之一，被委任实现集团在2050年达到零排放的目标。

在2017年加入花旗之前，她曾在米尔肯研究所（Milken Institute）担任创新金融部门的副总监。在雷曼兄弟公司开启自己的职业生涯之后，Harlin在德意志银行和花旗银行工作超过十年，期间作为资本市场和外汇交易专员为超高净值人士以及家族办公室提供咨询服务。她也在南加利福尼亚大学马歇尔学院担任影响力投资的副教授。

Harlin拥有罗格斯大学颁发的金融专业学士学位，以及纽约大学颁发的公共行政专业硕士学位。

常见疑问

可持续投资

我们的方法

目标型投资是我们多年来向客户定制投资组合的自然过渡。在可持续投资中，投资者根据投资目标寻求不同的财务和可持续性结果。它主要包括四种方法，即社会责任投资（包括道德投资）、ESG整合、主题投资和影响力投资。

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联系我们

为了帮助您联系到合适的私人银行顾问或团队，请回答以下问题。

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*当客户共享其在其他金融机构的持仓信息时适用。

通过花旗全球财富投资(CGWI)的可持续投资平台——目标型投资(IwP)——所提供的投资策略、投资组合和产品均符合CGWI定义的可持续投资标准。IwP平台上的每一项可持续投资均涉及以下一种或多种方法：社会责任投资(SRI)，环境、社会和治理(ESG)整合，主题投资和影响力投资。 

在CGWI，我们将可持续投资的四种方法定义如下。社会责任投资(SRI)涉及排除可能不符合可持续发展价值观或目标的行业或公司。投资委托必须明确声明，其意图为根据价值相关标准排除对该等领域、行业或产品的特定投资。 

ESG整合方法根据ESG数据和指标，识别拥有具潜在吸引力的风险和回报特征的投资。投资委托会将ESG风险和机会纳入到投资流程中，此类风险和机会被视作投资决策不可或缺的重要驱动因素。ESG整合策略经理可直接与被投公司合作，和/或利用自身的委托投票来帮助推动取得积极的ESG结果。

主题投资指与可持续发展主题一致的投资，例如气候变化或医疗保健服务普及化主题。被投公司力求将可持续发展主题贯穿于其整个业务链之中，这体现在其当前和未来的收入来源构成上。 

影响力投资旨在展示在特定环境或社会领域中的可衡量影响力。投资委托不仅须声明投资意图，而且通过提供可衡量的环境和/或社会指标，以及潜在的财务回报，设法达到理想的可持续性结果。要被视为已产生“影响力”，则投资必须产生增量结果，这意味着如果投资者的资金没有配置到投资中，就不会产生相关影响力结果。 

单一投资产品可以结合多种方法。这些方法可能会限制投资机会的类型和数量，因此，相对于未设置类似可持续性标准的其他方法，采用此等方法可能对投资表现造成影响。可持续投资产品的供应可能存在限制。并非所有地区都存在可持续投资机会，其中某些机会甚至完全无法提供。花旗不就该等产品的财务或可持续性表现提供任何保证，相关产品可能无法达成其投资目标或可持续性目标。策略和产品必须符合可持续投资的特定标准，才能在CGWI的IwP平台上进行相应的营销。IwP平台之外的其他投资仍可在投资过程中考虑可持续性标准，如气候风险对投资价值的潜在影响。

关于哪些产品构成“ESG”、“可持续”、“影响力”或具有同等标识的产品，或者特定投资、产品或资产需要具备哪些确切特征才能被界定为此类产品，目前尚无全球公认的框架或定义（无论是在法律、监管方面，还是在其他方面），也不存在市场共识。在评估一项产品或其标的投资的可持续性特征时，不同人士可能会得出不同结论。某些司法管辖区的法律法规要求根据该司法管辖区自有的可持续性定义对投资产品分类，因此关于该等术语的含义可能存在一定程度的差异。例如，本信息披露中所用术语“可持续投资”参考了CGWI的内部框架，而非任何司法管辖区法律法规下的定义。概不保证投资于此类产品会产生可持续性影响力。

许多ESG数据提供商根据企业的ESG表现对其进行评估，并提供报告、评级和基准。各提供商的报告、评级和基准编制方法、范围及覆盖率存在很大差异。并非所有公司、证券或地区均有可用的ESG数据，因此ESG数据未必可靠或完整。该等数据还受到诸多限制，包括（但不限于）：i)第三方数据提供商方法的限制；ii)数据滞后、数据覆盖缺口或影响数据质量的其他问题；iii)市场上（包括数据提供商之间）关于“ESG”因素或指标的识别、评估、披露或判定以及一项投资、产品或资产需要具备哪些确切特征才能被界定为ESG产品存在不同观点、方针、方法和披露标准；iv)ESG信息（包括从第三方数据提供商获得的信息）可能基于定性或主观评估，任何单一数据来源本身可能无法提供其所代表的ESG指标的全局“视图”；v)第三方数据提供商或其他数据来源可能会更改此类数据而无需向CGWI作出任何通知。此外，CGWI从第三方提供商处获得的部分数据并非直接来自被投公司，而是第三方数据提供商采用其专有方法编制的估算/替代性数据（例如由于缺乏被投公司的实际数据）。鉴于编制估算/替代性数据本身是一门不精确的科学，该等专有方法本身也受到诸多限制。对于任何该等第三方数据（无论是实际数据还是估算数据）或采用该等第三方数据所生成数据的完整性或准确性，CGWI不作出任何陈述或保证。无论相关信息是否从第三方获得，CGWI对于该等信息中的错误或遗漏之处概不承担责任。