可持續投資

我們的可持續投資策略可助您建立與您的個人價值觀相符的可持續投資組合，同時追求具有競爭力的風險調整後回報。

成為客戶

從本質上講，花旗私人銀行的客戶是推動進步的先行者，致力於改善我們所處的世界。

他們重視保護環境，致力於建立更公平的社會以及提高企業行為標準。

作為消費者，我們所服務的許多個人和家庭都在關注與其互動的企業在氣候變化、自然資源枯竭、生物多樣性喪失、供應鏈管理和人權方面所產生的影響。在自身的商業和慈善活動中，他們投入資本促進創新，以幫助應對全球最為嚴峻的挑戰。

與花旗私人銀行及整個花旗集團一樣，我們的許多客戶認為，透過採用納入可持續發展原則的投資策略，私人資本可以而且應該被用於促成積極的轉變。

因此，我們的客戶作為投資者正發揮其影響力，促進企業的流程和影響透明化，同時強化董事會對風險的監督和責任。

他們還逐漸認識到可持續投資帶來的其他效益，例如全面的風險管理、多樣化的機會來源以及潛在的回報。目標型投資(IwP)是花旗私人銀行的可持續投資方法。

我們的IwP產品覆蓋多種託管投資機會、另類投資和資本市場策略，可幫助您朝著自身的財務和可持續發展目標前進。無論您是有意進行單筆投資，還是希望建立可體現您的世界觀和價值觀的整個核心和機會型投資組合，我們都可以助您實現可持續投資目標。

我們讓投資者能夠在追求社會變革的同時，實現有競爭力的財務回報。

我們的可持續投資服務

以客戶為中心的投資組合

目標型投資是我們多年為客戶提供定制化投資組合的自然延伸。

我們會首先深入了解您的可持續性目標和偏好，並透過符合您的風險和回報特徵的投資實現這些目標和偏好。

我們的強大平台涵蓋各種資產類別的投資機會。私人銀行還提供自管式可持續投資，以滿足風險承受要求以及主題偏好，例如可再生能源或潔淨水資源。

此外，我們還提供獲得綠色和社會債券等申明收益用途的投資項目的渠道。

如果您有意進行主題投資，我們可創造這種敞口，或向傳統核心投資組合增加機會型／主題投資，或為由廣泛執行環境、社會和治理（ESG）的投資經理管理的核心投資組合增加機會型／主題投資。

機構級分析

為幫助您建立可持續投資組合，我們為您提供機構級的分析結果。

我們的花旗財富投資實驗室已開發多種專有工具，使您能夠洞察單個證券和管理策略的可持續發展特徵。其中包括環境、社會和治理(ESG)風險、受青睞主題或爭議性主題持倉和企業碳足跡。

我們可針對您在花旗和其他機構持有的所有資產提供此類見解。*

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我們的可持續發展文化

花旗集團長期以來一直提倡金融行業和整個社會促進可持續發展和包容。

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我們的
專業人士

Harlin Singh Urofsky

可持續投資主管
CITI WEALTH
Harlin的LinkedIn頁面

我們的財富管理專家

Harlin的工作跨越花旗各個投資分部，從整個可持續性範疇，即環境、社會和治理（ESG）整合、社會責任、主題和影響力投資出發，制定並監督管理投資解決方案，從而確保根據花旗整合可持續實踐，與研究、資產配置和分散化方面的最佳理念保持一致。

Harlin是花旗投資委員會的觀察成員，並負責我們的可持續性投資平台 - 「目標型投資」（IwP）。她同時也是花旗淨零特別小組的代表之一，被委任實現集團在2050年達到零排放的目標。

在2017年加入花旗之前，她曾在米爾肯研究所（Milken Institute）擔任創新金融部門的副總監。在雷曼兄弟公司開啓自己的職業生涯之後，Harlin在德意志銀行和花旗銀行工作超過十年，期間作爲資本市場和外匯交易專員爲超高淨值人士以及家族辦公室提供諮詢服務。她也在南加利福尼亞大學馬歇爾學院擔任影響力投資的副教授。

Harlin擁有羅格斯大學頒發的金融專業學士學位，以及紐約大學頒發的公共行政專業碩士學位。

常見疑問

可持續投資

我們的方法

目標型投資是我們多年來為客戶提供定制化投資組合的工作的演變結果。在可持續投資中，投資者根據投資目標尋求不同的財務和可持續性結果。它主要包括四種方法，即社會責任投資（包括道德投資）、ESG整合、主題投資和影響力投資。

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聯繫我們

爲了幫助您聯繫到合適的私人銀行顧問或團隊，請回答以下問題。

您是私人銀行現有客戶嗎？

   

*當客戶共享其在其他金融機構的持倉資訊時適用。

透過目標型投資(IwP)（花旗全球財富投資(CGWI)的可持續投資平台）所提供的投資策略、投資組合和產品，符合CGWI定義的可持續投資標準。IwP平台上的每一項可持續投資都包含一種或多種方法：社會責任投資(SRI)、環境、社會和治理(ESG)整合、主題投資和影響力投資。 

在CGWI，我們將可持續投資的四種方法定義如下。社會責任投資(SRI)涉及排除可能不符合可持續發展價值觀或目標的行業或公司。投資委託必須明確表明，其意圖是根據價值觀相關標準排除對該等領域、行業或產品的某些投資者。 

ESG整合透過ESG數據和指標，識別擁有具潛在吸引力的風險和回報特徵的投資。ESG風險和機會作為投資決策不可或缺的重要驅動因素，投資委託會將其納入到投資流程中。ESG整合策略經理可直接與投資組合公司合作，和／或利用他們的委託投票來幫助推動ESG取得積極的結果。

主題投資指與可持續主題一致的投資，例如氣候變化或獲得醫療保健服務。投資尋求讓可持續主題貫穿於整個業務鏈上，這在他們當前和未來的收入敞口上有所體現。 

影響力投資展示了特定環境或社會領域中可衡量的影響力。投資委託不僅表明投資意圖，而且透過提供可衡量的環境和／或社會指標，以及潛在的財務回報，設法達到理想的可持續結果。要被視為已產生「影響力」，則投資必須產生增量結果，這意味著如果投資者的資金沒有配置到投資中，就不會產生相關影響力結果。 

單一投資產品可以結合多種方法。這些方法可能會限制投資機會的類型和數量，因此，可能會限制其對比其他不採用類似可持續標準的方法的相對表現。可持續投資產品取決於供應情況。某些可持續投資機會並非在所有地區均有提供，甚至可能根本沒有提供。概不保證此類產品的財務或可持續性表現，產品可能無法實現其投資或可持續性目標。策略和產品必須符合可持續投資的特定標準，才能在CGWI的IwP平台上進行相應的營銷。IwP平台以外的其他投資仍可在投資過程中考慮可持續性標準，如氣候風險對投資價值的潛在影響。

目前，對於什麼是「ESG」、「可持續性」、「影響力」或同等貼標產品，或者對於特定投資、產品或資產需要具備哪些確切屬性才能作此類貼標定義，既沒有全球公認的框架或定義（法律、監管或其他），也沒有市場共識。在評估產品或其任何相關投資的可持續性屬性時，不同的人可能會得出不同的結論。某些司法管轄區的法律及法規要求根據其自行制定的可持續性定義對投資產品進行分類，因此這些術語的含義可能存在一定程度的分歧。例如，本披露中使用的術語「可持續投資」參考了花旗環球財富投資(CGWI)的內部框架，而非司法管轄區法律及法規所定義的含義。無法保證投資這些產品會產生可持續性影響。

許多ESG數據供應商根據企業的ESG表現對其進行評估，並提供報告、評級和基準。各供應商的報告、評級和基準方法、範圍及覆蓋率存在很大差異。可能無法獲得針對所有公司、證券或地區的ESG數據，因此ESG數據不一定可靠或完整。該等數據還受到諸多限制，包括（但不限於）：i)第三方數據提供商方法的限制；ii)數據滯後、數據覆蓋缺口或影響數據質量的其他問題；iii)市場上（包括數據提供商之間）關於「ESG」因素或指標的識別、評估、披露或判定以及一項投資、產品或資產需要具備哪些確切特徵才能被界定為ESG產品存在不同觀點、方針、方法和披露標準；iv) ESG資訊（包括從第三方數據提供商獲得的資訊）可能基於定性或主觀評估，任何單一數據來源本身可能無法提供其所代表的ESG指標的全局「視圖」；v)第三方數據提供商或其他數據來源可能會更改此類數據而無需向CGWI作出任何通知。此外，CGWI從第三方供應商獲得的部分數據並非直接從被投資公司獲得，而是第三方數據供應商使用其自己的專有方法編製的估算／委託數據（例如，因為沒有實際的被投資公司數據）。這種專有方法論也受到其自身的各種限制，我們承認該等估算／代理本身就是一門不精確的科學。CGWI不對任何此類第三方數據（無論是實際數據還是估算數據）或使用該第三方數據生成的數據的完整性或準確性作出任何陳述或保證。無論該等資訊是否從第三方獲得，CGWI對資訊中的任何錯誤或遺漏均不承擔任何責任。